Atouts Conseils & Patrimoine

ETAPE 1… Analyse de votre situation

Afin de définir votre profil de risque, nous vous invitons à répondre aux 12 questions ci-après :

Question 1 :

Question 2 :

Que connaissez-vous des placements financiers et de l’assurance vie ?
a) Pas grand-chose ; je ne suis pas à l’aise dans ce domaine
b) Je m’y intéresse un peu, mais reste débutant
c) Je possede une certaine connaissance des investissements financiers et de l’assurance vie
d) J’essaye de garder à jour mes connaissances en assurance vie et en placements financiers
e) Je m’y connais bien en assurance vie et en placements financiers

Question 3 :

Vous êtes prêt à accepter une variation (à la hausse comme à la baisse) de votre capital de :
a) - 5% + 10 %
b) - 10 % +20 %
c) - 20 % + 20 %
d) - 35 % + 35 %
e) supérieure à - 35 % / + 50 %

Question 4 :

En matière de placements financiers, pensez-vous plutôt que :
a) Il ne faut pas prendre de risque ; on doit placer toutes ses économies dans des placements sûrs
b) On peut placer une petite partie de ses économies sur des placements risqués
c) On peut placer une part importante de ses économies sur des placements risqués si le gain peut en valoir la peine
d) On doit placer l’essentiel de ses économies dans des placements risqués dès qu’il y a des chances que le gain soit très important

Question 5 :

Imaginez que l’ensemble de vos économies soit investi dans un placement sans risque qui vous rapporte un revenu certain de 20 000 € par an. On vous propose de réallouer votre capital pour l’investir sur des supports risqués qui ont :

1. une chance sur deux (50%) de vous procurer un revenu annuel double (40 000 €)
2. et une chance sur deux de voir votre revenu diminué de 33 % (13 330 €)

a) Je refuse ce placement (se reporter à la question 6A)
b) J’accepte ce placement (se reporter à la question 6B)

Question 6A : (si 5 a)

Vous avez refusé le premier placement. On vous propose de réallouer votre capital pour l’investir sur d’autres supports qui ont :

1. Une chance sur deux (50 %) de vous procurer un revenu annuel double (40 000 €)
2. Et une chance sur deux de voir votre revenu diminué de 20 % (16 000 €

a) Je refuse ce placement
b) J’accepte ce placement 

Question 6B : (si 5 b)

Vous avez accepté le premier placement, malheureusement, il n’est plus disponible. On vous propose de réallouer votre capital pour l’investir sur d’autre supports qui ont :

1. Une chance sur deux (50%) de vous procurer un revenu annuel double (40 000 €)
2. Et une chance sur deux de voir votre revenu diminué de moitié (10 000 €)

c) Je refuse ce placement
d) J’accepte ce placement 

Question 7 :

Vous devez payer deux mois à l’avance une somme importante pour vos vacances (de l’ordre de 1 à 2 mois de salaire). On vous propose de prendre une assurance annulation qui augmente le pris de 2 % à 3 % et qui permet d’être remboursé en cas d’imprévu. Prenez-vous cette assurance ?

a) Oui
b) Peut-être
c) Non

Question 8 :

En matière de gestion de patrimoine, recherchez-vous des avis, des conseils auprès de vos proches, d’experts, des médias… avant de prendre vos décisions ?

a) Systématiquement
b) Souvent
c) Rarement
d) Jamais

Question 9 :

Dans un métier, recherchez-vous plutôt :

a) Un travail bien defini sans surprise
b) Un travail avec beaucoup de responsabilité
c) L’aventure, le risque, la nouveauté
d) Un travail qui vous laisse du temps
e) Autre chose

Question 10 :

En matière de logement êtes-vous d’accord avec l’affirmation suivante : Etre propriétaire, c’est l’assurance d’avoir un toit au-dessus de la tête

a) Tout à fait d’accord
b) Plutôt d’accord 
c) Pas vraiment d’accord
d) Pas du tout d’accord

Question 11 :

Consultez-vous le corps médical en l’absence de problèmes de santé, à titre préventif (question sans aucun rapport avec votre état de santé, l’appréciation de celui-ci ne faisant en aucun cas l’objet du présent questionnaire) ?

a) oui       b) non

Question 12 :

Vous arrive-t-il de garer votre véhicule pour un court instant en zone payante sans avoir mis d’argent dans l’horodateur ou en dehors des zones autorisées ?

a) oui       b) non